第一条 为加强腾飞公司吉林石化分公司（以下简称“公司”）职工个人借款管理，依据公司有关要求，制定本办法。
第二条 本办法适用于公司及公司所属各单位。
第三条 职工个人借款坚持“前不清后不借”原则，费用超预算单位不予办理借款。
第四条 公司财务处主要职责：
（一）负责制定职工个人借款管理办法；
（二）负责检查职工个人借款日常管理及清收情况；
（三）负责审批公出差旅费借款。
第五条 公司安全环保处负责审批工伤或患职业病人员医疗费用、外地就医差旅费用等借款。
第六条 公司工会负责审批重大疾病借款及还款协议。
第七条 公司所属各单位主要职责：
（一）负责审核本单位职工个人借款的真实性、合理性；
（二）负责审核本单位职工个人借款的手续是否完整，是否履行正确的审批程序；
（三）负责清收本单位职工个人借款。
第八条 公司机关员工因工伤、重大疾病借款，应根据借款金额，履行以下相应审核审批程序：
（一）单笔金额2万元以下（以下，不包括本数，下同），报本部门主管领导、公司费用主管部门、财务处审核审批。
（二）单笔金额2万元以上（以上，包括本数，下同）10万元以下，报本部门主管领导、公司费用主管部门、财务处、公司总会计师审核审批。
（三）单笔金额10万元以上50万元以下，报本部门主管领导、公司费用主管部门、财务处、公司总会计师、公司总经理审核审批。
（四）单笔金额50万元以上，报本部门主管领导、公司费用主管部门、财务处、公司总会计师、公司总经理审核审批并上报经理办公会讨论通过。
第九条 公司机关员工其他借款，应根据借款金额，履行以下相应审核审批程序：
（一）单笔金额2万元以下，报本部门主管领导、财务处审核审批。
（二）单笔金额2万元以上10万元以下，报本部门主管领导、财务处、公司主管经理审核审批。
（三）单笔金额10万元以上50万元以下，报本部门主管领导、财务处、公司主管经理、公司总会计师审核审批。
（四）单笔金额50万元以上，报本部门主管领导、财务处、公司主管经理、公司总会计师、公司总经理审核审批。
第十条 公司所属各单位员工因工伤、重大疾病借款，应根据借款金额，履行以下相应审核审批程序：
（一）单笔金额2万元以下，报本科室（车间）主管领导、单位费用主管部门、单位厂处级领导、财务部门审核审批。
（二）单笔金额2万元以上10万以下，报本科室（车间）主管领导、单位费用主管部门、单位厂处级领导、财务部门、公司费用主管部门、公司总会计师审核审批。
（三）单笔金额10万元以上50万以下，报本科室（车间）主管领导、单位费用主管部门、单位厂处级领导、财务部门、公司费用主管部门、公司总会计师、公司总经理审核审批。
（四）单笔金额50万以上，报本科室（车间）主管领导、单位费用主管部门、单位厂处级领导、财务部门、公司费用主管部门、公司总会计师、公司总经理审核审批并上报经理办公会讨论通过。
第十一条 公司所属各单位员工其他借款，应根据借款金额，履行以下相应审核审批程序：
（一）单笔金额10万元以下，报本科室（车间）主管领导、单位厂处级领导、财务部门审核审批。
（二）单笔金额10万元以上50万元以下，报本科室（车间）主管领导、单位厂处级领导、财务部门、公司总会计师审核审批。
（三）单笔金额50万元以上，报本科室（车间）主管领导、单位厂处级领导、财务部门、公司总会计师、公司总经理审核审批。
第十二条 在职、退养及离退休人员因公外出、工伤就医、职业病就医、重大疾病等原因，可申请个人借款。员工参加学历培训，培训费不予办理借款。
第十三条 重大疾病借款须签订《还款协议》。重大疾病借款额度不得超过个人偿还能力，申请借款人员需按《还款协议》按期归还借款。
第十四条 执行网上报销的单位，个人借款申请人在网上报销中填制《借款申请》，格式以网上报销的格式为准；未执行网上报销的单位，个人借款申请人填制《借款审批单》，并履行审核审批程序。
第十五条 申请公出借款的员工需在返回单位后七日内报销，并结清预借款项。
第十六条 财务部门收到基金管理中心转来的应退还个人的工伤、职业病医疗医药费用，应先冲减职工个人借款。
第十七条 还款计划列明在每月工资中扣收借款的，公司及所属单位劳资部门应于每月15日前编制《工资代扣款项明细表》，公司或所属单位劳资部门、离退休人员管理部门协助财务部门在工资中扣收个人借款。财务部门按月复核扣款执行情况。
第十八条 员工未如期清偿借款，财务部门应向本人下达催款通知单，借款主管部门组织清收。
公司或所属单位清欠主管部门清收已解除劳动合同人员借款。
第十九条 职工工作调动，需经财务部门确认个人借款是否结清，并在《调转单》上加盖财务经办人员名章及财务部门行政公章后，公司及所属单位劳资部门方能办理员工调离手续。
第二十条 违反本办法，有下列情形之一的，公司追究相关责任人员责任：
（一）未履行借款审批程序的；
（二）未按还款计划还款的；
（三）违反本办法的其他情形。
第二十一条 本办法由公司财务处负责解释。
第二十二条 本办法自20XX年1月1日起执行。